강유미님 (89.12.15)

일 한지 3년 정도 2015년 4월 정규직 전환.

월 급여 163만원

현재 통장잔고 20만원

고정지출

l  카드비용 70~80만원( 휴대폰요금 15만원, 용돈포함)

l  보험료 13만원

비정기 지출

l  운동비용 월 50만원 정도(PT)

재무적인 목표

l  결혼자금

l  여행비용

9/8 4시 대전 전민동에 위치한 한국한의학 연구원

현재상황 문제점 및 개선방향제시

l  불필요한 지출 사항이 많아 우선 카드명세서 확인 뿐만 아니라 현금으로도 지출이 많아 전혀 저축을 못하는 상황

l  보험료를 8만원으로 줄이고 신용카드는 체크카드로 교체 1만원이상의 지출 항목에 대해 가계부 작성. 우선 월 저축 금액을 60만원으로 책정하여 시작하고 차후 금액을 늘리기로 함. 적금 20만원, 펀드는 너무나 안정적인 성향으로 인해 채권형 펀드로 우선 가입, 변액유니버셜 20만원, 과다한 지출 성향으로 1년간은 cma통장에 10만원씩 보관.