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| 생애주기 |
주요이슈 |
주요재무목표 |
재무설계 |
사회초년기
(20대) |
졸업
취직
결혼
능력개발
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결혼자금 마련
전세자금 마련
취업 후 홀로서기 |
재무설계 인지
주거래 은행 정하기
부채관리 중요성 인지
예산 플랜을 세우는 시기
저축 플랜 세우기
비과세 저축가입
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가정꾸미기
(30대) |
결혼생활
자녀출산
육아, 교육 |
새 자가용 구입
육아비용 마련
비상예비자금
주택구입자금/자녀 교육비 마련
신용카드 부채상환 |
맞벌이에 대한 의사결정
합리적 소비지출
주택청약 상품가입
보험/개인연금 가입
세제혜택 상품파악
가계 예산 공동관리
장기저축 계획시작
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자녀성장기
(40대) |
자녀교육
재산형성 |
자녀교육비 마련
주태규모 넓히기
자녀결혼자금 마련
은퇴자금 마련 |
재산증식/자산배분 설계
세금절세(소득세 최소화)
보험,연금, 은퇴 설계
창업상담
부채상환
상속,증여 설계 상담
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가족성숙기
(50대) |
자녀결혼
은퇴 및
노후생활준비 |
자녀결혼자금 마련
자녀대학 교육비 마련
은퇴 후 재무적 독립
노후생활준비
상속,증여준비 |
부채,모기지 상환
자산배분점검
보험,투자,연금상품점검
장애대비 의료/건강보험 점검
상속자산 점검
유언장/상속 분비설계
제2인생 설계 및 은퇴 후 재취업 설계
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노후 생활기
(60대) |
제2인생기
노후생활시작 |
은퇴 및 노후생활
상속설계 실행
사회봉사
노후생활 즐기기 |
노후자금 점검/안전성 자산관리
안정성/유동성 확보
의료,건강보험 재점검
상속자산 분배/유언서류 작성
장기간병/의료서비스 점검
봉사활동 및 레저활동 설계
주택규모 점검 및 설계
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재무설계의 소개
