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제 목 |
20대여성 재무설계사례 |
| 작성자 |
관리자 |
작성일 |
2013-12-31 |
조회수 |
4768 |
두려움을 희망으로
20대 중반의 여성분과 상담이 인상적이었습니다.
이 분의 소득은 월 200만원 정도였으며, 이중 대학생 동생에게 용돈을 주고 있었으며
부모님 여행을 보내 드리기 위해 매월 일정 금액을 저축하려고 계획 중 이었습니다.
나머지 잉여자금을 모아서 부모님의 대출상환을 돕겠다는 효녀였습니다.
따뜻한 마음의 소유자라는 생각에 더욱더 최선을 다해 상담에 임했습니다.
이 분의 저축계획은 오로지 은행의 적금만을 생각하셨습니다.
그러다 보니 물가상승률을 상회하는 수익을 낼 수 없어 자산이 줄어드는 구조였습니다.
이 여성분도 이 사실을 알고 계셨습니다.
저와의 상담을 통해 언제 얼마의 자금이 필요한지 같이 고민하였고,
안전하면서 물가상승률을 상회하는 효율적인 방법을 찾으려 노력하였습니다.
애완견과 투견은 태어날 때부터 다릅니다.
몸집도 그렇고 성격도 다릅니다.
단기용으로 유리한지 중장기용으로 유리한지 각각 효율이 다릅니다.
그래서 제가 기간별 목적과 희망금액에 맞춰 포트폴리오를 구성해 제안했으나
이 여성분도 이런 부분을 같이 고민하는 과정에 지금 하고 있는 방법에서 새로운 방법을
시행하려니 두려움이 계셨던듯 합니다.
하지만 금융환경의 변화와 인구의 변동추이등을 이해하시면서
제 제안을 실행하셨고
현재는 굉장히 만족스러워 하고 있습니다.
미래에는 더 밝은 미래가 기다리고 있는 것 같다며 제게 고마워 하셨습니다. |
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재무설계의 소개
