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제 목 |
사회초년생의 소액 재무설계 사례 |
| 작성자 |
관리자 |
작성일 |
2014-01-28 |
조회수 |
4682 |
의뢰인: 89년생의 남성 사회초년생
요청사항: 현재 자율 적금하나 들어놨는데, 이제라도 제가 목돈을 모아보려고 합니다.
80만원이 어떻게 보면 적어 보이지만 제 월급의 70%입니다.
저 금액으로 적절하게 투자해서 돈 모으는 법을 알려주세요.
상담내용: 사회초년생으로 현재 하고 있는 금융상품은 없었으며 급여가
적지만 저축을 최대한 늘리고 싶다고 말씀하시는 고객이었습니다.
150만원이라는 자금을 비상자금으로 만들어 놓은 상태였으므로
매월 10만원씩을 추가적으로 cma를 개설하여 비상자금을 급여의 2~3배까지
준비할수 있도록 해드렸으며 적금은 만기시 500만원플랜으로 종잣돈 개념으로
저축습관을 들일수 있도록 준비해드렸습니다.
투자의 개념을 잡아드리고 적은 돈이지만 차츰 투자를 늘려가도록 하며
10만원 10만원을 나눠서 중소형주와 ETF로 준비해드려 중기상품으로 몫돈을
만드는 방법과 관리방법을 알려드렸으며 노후와 비과세저축을 같이 준비할만한
여력이 안되므로 변액연금으로 비과세통장으로 활용하면서 차후 노후자금으로까지
준비할 수 있도록 변액연금을 준비해드렸습니다.
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재무설계의 소개
