1. 고객상황>


세후수입: 300만원

용돈: 100만원

저축가능금액: 200만원

예비비: 없음

25세 미혼여성으로 직업은 간호사.. 직장 2년차로 학자금대출을 다갚고

이제야 저축이 가능한상태로 재무설계 의뢰한 케이스.

결혼계획은 30대초로 예상하고 있으며 본인이 준비한다고 함.

 


2. 재무설계 목표>

결혼자금과 목돈마련 노후자금...직장생활은 결혼후에도 계속한다고 하여 소득공제를

염두에 두고 재무설계 상담을 진행함.



3. 진행과정>
 

금융권의 장,단점과 차이..원금보장과 원금비보장..예금자보호법과 신탁업법의 차이..

비과세상품의 필요성과 재형저축과의 차이를 설명해가며 고객에게 쉽게 교육화법으로

써가며 상담진행.

상담후 이해했는지 질문으로 체크해가며 저축가능금액을 본인의 목표자금대비

스스로 배분하도록 함.

배분후 상품컨택시 비교표를 보여주며 회사마다 장점위주로 대화후에

본인이 회사선택하도록 했음.

 


4. 상담 결과>

결혼자금을 위해

안정적인 은행적금 1년짜리로 주거래은행에 50만원

적립식펀드로 두 개의 상품으로 나누어 3년짜리로 각 30만원씩 두 개

장기목돈만들기로

비과세상품으로 펀드로 운용되는

변액유니버셜상품으로 30만원

노후자금으로

변액연금으로 20만원

소득공제상품으로 10만원

청약저축으로 2만원
 

나머지 28만원은 예비비와 추가납입을 위해 CMA통장으로 운용하기로했음.