1. 설계대상

사회생활 7년차, 현재 코웨이 지점장(2년6개월 정도 일했으며, 지점장 된지는 6개월 정도 됐음)
통장잔고 150만원 정도

2. 재무상태

현재 월 급여(인센티브 포함) : 350만원 이상

고정지출
 저축보험 : 20만원(2년정도 됐음)
 보험료 : 15~20만원
 통신비 : 10~15만원
 식비(회식 포함) : 60만원
 부모님 : 50만원(따로 저축 해주신다고 함)
 관리비 : 10만원 ( 나와서 살고는 있지만 회사에서 집은 마련해 준 것 같음)
 생활비 : 30만원
 잉여자금 145만원

3. 추천 포트폴리오

목표 : 결혼자금 7000만원(3500만원=집, 본인 3500만원)
      사업자금 1억 정도 (40대 초반에 하고 싶음, 업종은 모름, 현재 가치로 1억정도 필요)

결혼자금으로 본인이 필요한 금액 3500만원 단기간 필요 금액이며 10년 후 자기 사업에 필요한 금액이 1억

이 두가리 토끼를 잡는것에 포트 집중 단기 자금으로는 적금과 펀드를 10년 이후 필요한

자금은 변액유니버셜로 포트를 나누어 상담.