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제 목 |
20대 후반 결혼자금마련 재무설계사례 |
| 작성자 |
관리자 |
작성일 |
2014-10-28 |
조회수 |
4569 |
1. 설계대상
고객이름: 신00
나이:28세
2. 재무상태
화성의 한 중소기업의 연구소에서 근무하고 있는 신동열씨는
주식투자의 손실과 결혼자금 마련등 여러 가지 부분에서
상담을 원하셨습니다.
급여는 250만원.
소비성지출로 매달 평균 100만원의 지출이 발생하였고
저축을 할 수 있는 잉여자금은 평균 130만원.
우선 1차적 재무목표로 결혼자금을 설정.
2차적으로 장기적인 목돈마련을 목표하고 있었습니다.
3차적으로 노후준비자금을 염두에 두고 있습니다.
3. 추천 포트폴리오
제일 먼저 신동열씨께서는 의료실비가 없었기에
의료실비의 중요성과 필요성을 설명하였습니다.
결혼자금으로 매달 90만원을 단기투자로 은행에 적금.
일년후 1080만원을 증권사 원금보장ELS로 재투자하기로
결정. 2차 목표인 장기적 목돈마련은 비과세혜택을 염두에 두고
변액유니버셜로 30만원.
노후준비자금은 현재 상황에서 따로 떼어서 준비하기엔
무리가 따라서 변액유니버셜에 연금전환 기능을 잘 활용하기로
결정하였습니다.
실비 설계하니 80000만원의 금액이 책정되었으며
전체 130만원의 잉여자금을
단기: 900.000
장기:300.000
실비:80.000
의 플랜을 제시하였고 그 플랜이 맘에 드셔서
실행을 하였습니다. |
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재무설계의 소개
