1.재무설계대상
변xx : 본인(36세)
결혼여부: 미혼
2.재무목표
* 은퇴자금 마련방안 설계
* 메트라이프 변액유니버셜 5년전 가입상품 해지하고자 함
3.분석 및 진단
(1)분석
* 변xx 고객은 현재 모아모아병으로 예전에 삼성생명에서 보험금 수령한적이 있음
1년전 교통사고로 인해 오른쪽 다리장애 있음.
노후에 대해 불안해 하고 있음
* 5년전 매트라이프생명 변액유니버셜 상품에 가입이 되어 있는데 원금도달하였음
그러나 본인은 변액유니버셜을 해약하려 하기를 원함.
(진단)
*먼저 메트라이프는 관리를 전혀 받지 못하고 있었으므로 펀드키퍼를 통해 관리해줌
--) 고객만족
* 은퇴준비는 질병이 있으므로 연금이나 변액가입이 어려움
--) 삼성생명 직장인 연금, 한화생명 THE 따뜻한 FREE연금 상품으로 추천
<추천 포트폴리오>
* 은퇴준비는 삼성생명 직장인연금으로 일시납 3,600만원으로 가입
* 메트라이프 변액유니버셜은 관리를 통해 종자돈 및 추후 연금으로 전환유도 |
재무설계의 소개
