재무설계사례

남자 54세(회사원)

문의 사항

목돈 3억 활용방안 및 노후준비

3억을 노후 준비 및 자녀 결혼자금으로 사용할 목적.

투자손실에 대한 위험을 감수 하실수 있다고 하여

자녀 결혼자금인 2억은 투자형상품인 ETF상품으로 약 3~4년 정도 운용할게 하였으며 

1억은 노후준비자산으로 60세이후 수령하실수 있도록

보험회사 종신형 연금인 금리에 연동되는 안정적인 상품으로 권유해드렸습니다.

매월 저축이 불가능하신 상태이시지만 저축이 가능하시게 되면 

비과세 2억 한도중 1억을 사용하시고 1억이 남으셨으니 나중에 활용하시도록

안내해드렸습니다.

60세까지 안정적으로 직장생활이 가능하시다고 하며

국민연금 수령 예상금액이 70만원이므로 보유자산 1억으로 노후준비는 부족하다고 느끼시지만 자녀에게 1억씩 증여하실 목적이 더 강하셔서

위의 사항으로 배분하였습니다.