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제 목 |
40대 미혼남 재무설계 사례 |
| 작성자 |
관리자 |
작성일 |
2015-02-03 |
조회수 |
5034 |
대상: 46세 직장인(미혼)
소득: 400만원
* 요청사항
돈은 많이 버는데 저축이 안된다. 이유를 알고 싶고, 집을 사고 싶다.
* 현재상황
사업을 하고 있는 상태.
사업통장과 개인통장이 구분이 없고,
사업통장에 돈이 쌓이면, 사업용으로 어딘가에 써버리고,
현재 잔고가 1,300만원 정도 밖에 없는 상태.
지출 보험이 150만원 정도 지출되고 있는 상태였음.
사업장으로 자주 찾아오는 보험아주머니한테 조금씩 가입한 것이 150만원 정도 됨.
그러나 연금도 33만원 소득공제용으로만 하고 있는 상태였음.
가족이 없어 사망보험금이 필요 없는 상태임에도 4억 정도의 사망보험금이 잡혀있는 상태임.
어떻게 되든지 집마련과 노후 중심으로 설계하기로 함.
보험은 필요한 의료실비와 암보험, 종신1억만 남기고 나머지 해약권유.
저축가능 금액 150만원 확보함.
* 해결안
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재무설계의 소개
