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제 목 |
30대 미혼남 재무설계 사례 |
| 작성자 |
관리자 |
작성일 |
2015-03-17 |
조회수 |
4511 |
인적사항
34세/ 남/ 직장인/ 미혼
월수입 : 140 만원
변경전 지출내역
1) 생활비 100 만원
2) 은행적금 40 만원
재무목표
1) 결혼자금 마련
2) 노후자금 마련
3) 창업및 목돈마련
34세 미혼 남성으로 대형마트에서 근무하며 월 수입 140 만원 정도를 받는 상황으로
주택은 마련되어 있는 상황으로 결혼자금과 노후자금 그리고 창업에 뜻을 두었기 때문에
창업과 관련된 목돈마련이 가장 큰 재무목표
제안
1. 결혼자금 (5년후 1500만원 정도 목표)
- 적립식 펀드
- 20 만원 * 60 회
2. 노후자금마련
- 변액연금 월 20만원 * 10년 적립
3. 창업 및 목돈마련 (5천만원 목표)
- 변액유니버셜보험 월 20 만원 * 20년(적립)
4. 보장성보험 필요
- 실비보험 5만원
변경 후
수입 140만원
지출
1) 적립식펀드 20만원
2) 변액연금 20만원
3) 변액유니버셜보험 20만원
4) 실비보험5 만원
생활비
- 75 만원
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재무설계의 소개
