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재무설계의소개
 
제  목 30대 미혼남 재무설계 사례
작성자 관리자 작성일 2015-03-17 조회수 4511


인적사항

  34세/ 남/ 직장인/ 미혼
  월수입 : 140 만원


변경전 지출내역
  1) 생활비 100 만원
  2) 은행적금 40 만원

재무목표
  1) 결혼자금 마련
  2) 노후자금 마련
  3) 창업및 목돈마련



34세 미혼 남성으로 대형마트에서 근무하며 월 수입 140 만원 정도를 받는 상황으로
주택은 마련되어 있는 상황으로 결혼자금과 노후자금 그리고  창업에 뜻을 두었기 때문에
창업과  관련된 목돈마련이  가장 큰 재무목표



제안

  1. 결혼자금 (5년후 1500만원 정도 목표)
    - 적립식 펀드
    - 20 만원 * 60 회


  2. 노후자금마련
    - 변액연금  월 20만원 * 10년 적립


  3. 창업 및 목돈마련 (5천만원 목표)
    - 변액유니버셜보험  월 20 만원 * 20년(적립)

  4. 보장성보험 필요
    - 실비보험 5만원





변경 후

  수입 140만원

지출
  1) 적립식펀드 20만원
  2) 변액연금 20만원
  3) 변액유니버셜보험 20만원
  4) 실비보험5 만원

생활비
   - 75 만원



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