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재무설계의소개
 
제  목 40대 맞벌이부부 재무설계 사례
작성자 관리자 작성일 2015-03-24 조회수 4865


1.기초정보                                                                               

41세 직장인 남자.배우자 맞벌이 치과 코디(2년후 퇴직예정).결혼1년,자녀계획 없음


2.상담일정                                                                               

AP 10.23(수) 오후6시.천안에서 대면상담,(원격)PC 10.27(일) 배우자 원격PC 동참요구에 응함.  

청약 10.29(화) 서울사무실 내방. 메트실버플랜 100 청약


3.고객니드

목적자금은 노후준비,주택마련으로 신청하였으나 초회상담시 

고객의 최우선 재무목표는 주택마련이었음.

천안/아산지역의 34평형 아파트신규분양(제반비용포함 3.17억예상)후 

2014년 입주를 위한 자금마련에 All In하고 싶으며 

이를 위한 단기자금 마련방법을 고민하고 있었음.

장모님이 알리안츠설계사로 모든 보험을 관리해주고 있음.


4.월간현금흐름












부동산자산증식을 도모하기에는 기대보다 주의가 더 따르는 시기임을 강조하고 
이에 따른 포트폴리오 구성을 연금 50만원외에는 고객에게 맏김.
결국 고객은 배우자와 상의 후 메트실버플랜VUL 100만원 가입함. 
장모님과는 다른 전문성(^^;)을 보고 신뢰한 것 같음.




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