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제 목 |
30대 미혼남 재무설계 사례 |
| 작성자 |
관리자 |
작성일 |
2015-03-26 |
조회수 |
4717 |
●상담신청자 재무현황
-기본인적사항:33세의 미혼 남성
-직업;IT프로그래머로서 프리랜서로 일함.
●상담신청 사유
-향후 1~2년 내에 결혼계획이 있으며, 지금까지 해외여행 등으로 모아놓은
돈은 월세보증금 3,000만원 외에는 없는 상태임.
-소득은 세후 월 500만원이며, 생활비를 제외하고 월 300만원의 저축이
가능한 상태임
-현재 보증금 3,000만원과 담보대출 7,000만원을 활용해 1억정도의 주택을 마련했을 때
대출상환을 2년간 하고 이후에 저축을 하는 것이 맞는건지...
아니면 좀더 다른 방법이 있는지를 알고싶어 재무상담을 신청한 것임.
-지금까지 은행은 거래하고 있지만, 적금이나 예금, 적립식 펀드 등의 금융 상품을
가입해 본 경험은 전무한 상태임
●상담진행
-최근의 한국은행의 기준금리 인하에 따른 시중은행의 저금리 기조가 당분간은 지속되리라는
예측과 그에 따른 대출금리(여신금리)의 인하 역시 대출 자의 부담을 경감시켜주고
2년 동안 대출상환에 올인 하려고 했던 상담자의 생각을 이자비용(연 3%)을 부담하고,
그 동안 종자돈을 먼저 만드는 저축계획을 진행하도록 포트폴리오를 추천함
●추천 포트폴리오
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재무설계의 소개
