1. 이벤트 : 결혼 및 자동차

2. 종자돈 만들기 : 주택마련자금, 금융자산만들기

3. 기타 : 예측되지 않은 비상예비자금 확보

※ 포트폴리오 제안

2.  최초 통화시 구체적인 상담을 위해 원격상담을 하고, 말미에 좋은인연이 되었으면 좋겠다고 하며
   간단한  클로징

3. 울산이라는 지방 특성을 고려하여 상담을 준비하면서 고려한 사항은

  - 첫번째 30대 미혼여성임으로 결혼자금과 종자돈 마련을 일정한 비중으로 조정하고

  - 두번째  물가상승에 대한 부분을 부각하고 이를 대비하는 것

  - 그리고  마지막으로 원격상담이니 관리중요성을 보여주고 신뢰감을 주는것이며

4. 포트폴리오 구성시

  - 비상예비자금è 소비성향상 많은 부분보다는 기목돈과 적금을 활용하고

  - 적립식 펀드 è 안정성향을 고려한 펀드의 구성(투권인 홈페이지 활용)

  - 변액유니버셜 보험 è 미래의 경제부장관의 부각 + 현재관리되는 기법(펀드키퍼)

  - 노후자금 è 당연히 하는 것으로

  제안을 작성하였고  변액유니버셜의 비중을 총저축의 15%로 내외로 구성(결혼시기가 단기일수 있음)

5. 상담이후 계약 체결전 고객의 결심에 가장 큰 고민은

  - 장기상품에 대한 연속적인 실행의 제한 è 기목돈활용 / 중도인출 활용방법을 안내

  - 결심이후에도개인정보제공에  지루한 기다림 è 한계적 화법으로 문자 발송후 신속히 진행

6. 계약체결간

  - 원격상담은  상담 진행간 상대의 얼굴을 보지 못함으로 어느 정도 이해했는지 어렵고

  - 완전판매를 위해 계약체결전  1시간내외로 기 상담내용에 대한 리뷰후 계약 체결