유선미 (36세) IT회사 과장

가족상황: 부모님 자택에 동거중

재무상황: 월급여 300, 저축여력 200중 주택마련목적으로 150정도를 저축하길 원함.

              자유적금과 예금으로 금융자산 5000만원 보유

재무과제: 부모로 부터의 독립 및 본인소유 주택마련

해 결 안 :  주택마련의 목적은 있지만 아직 급하게 생각지 않음.

               -> 현시점에 주택마련시 불필요 대출로 비용발생되므로 주택마련은 추후로 연기

               -> 주택마련에 대한 재원만으로 월 50변액 가입 및 월 100만원 추가납입                

               -> 연금에 대한 대비책이 전혀 없어 28만원 변액연금 가입

              5000만원중 3000만원 ETF, 2000만원 예금 투자로 포트폴리오 구성하되,

              투자 자체가 처음이라 500만원부터 ETF 시작하여 점차 늘려나가기로 함.