28세 / 여 / 직장인 / 미혼
월수입 : 180만원
변경전 지출내역
생활비 : 150
저축 : 저축보험 13만원
현금자산 : 남는돈 보통통장에 보관(200만원)
재무목표
1. 1년 후 결혼자금 1,000만원 만들기
2. 적금보다는 펀드와 같은 투자상품을 해 보고 싶다.
28세의 여자로 취업한지 얼마 되지 않았고, 지금 사귀고 있는 남자친구와 내년에 결혼을 하게 되어 1년 뒤 1,000만원이 필요하며 이를 위해 총 저축을 130만원을 하고 싶다
그리고 펀드와 같은 투자 상품을 해 보고 싶어서 재무상담을 신청함.
제안
1년 후 결혼자금 1,000만원을 만들기를 위해 월 80만원 정기적금을 시작하고
펀드와 같은 투자상품을 경험해 보고 싶어하지만 기간이 3~5년이 걸리므로 단기적으로 그 효과를 얻기 위해 ETF직접 투자를 현금자산 200으로 시작, 매월20만원은 비상예비자금을 위해 CMA에 저축, 장기적으로 각종 목적자금 준비를 위해 30만원은 변액유니버셜 추천
1. 정기적금 : 매월 80만원
2. CMA : 매월 20만원
3. 변액유니버셜 : 매월 30만원
4. ETF : 펀드 대신에 투자에 대한 기초 트레이닝 용 200만원
5. 저축보험 : 매월 13만원 – 정리
재무설계의 소개
