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재무설계의소개
 
제  목 실물투자로 분산 투자 노려 보자
작성자 관리자 작성일 2013-08-16 조회수 4227

요즘 금융계의 화두는 투자 포트폴리오입니다.
예금이나 적금에 투자금을 예치해 놓으면 안정적이기는 하지만 금리가 워낙 낮아
큰 수익을 기대하기는 어렵고, 주식에 투자하자니
증시 상황도 안 좋은 데다가 위험성이 높아 걱정이 되는 것이 사실입니다.
이렇게 전체적으로 좋지 않은 금융 시장 상황 때문에
투자 자본을 쪼개서 다양한 곳에 나누어 투자함으로써 단점들을 보완하는
투자 포트폴리오 다변화가 관심을 얻고 있습니다.
 

포트폴리오 다변화를 위해 예금이나 적금, 주식과 일반 펀드가 아닌
다른 형태의 금융상품들이 ´대안투자´의 일환으로 떠오르고 있습니다.
그 중의 하나가 바로 실물투자입니다.

 

 

▶ 실물투자는 무엇일까요?

실물펀드라는 말을 많이 들어보셨을 겁니다.
실물펀드는 실물자산에 투자하여 수익을 얻는 형태의 펀드들을 말하는,
가장 대표적인 실물투자의 하나입니다.
 

다소 낯선 와인펀드, 아트펀드는 말 그대로 와인과 예술품에 투자하는 펀드입니다.
요즘 인기를 얻고 있는 선박펀드, 특히 국제 유가가 상승하려는 움직임을 보일 때마다
더 높은 관심을 받아 왔던 유전펀드 등 실무펀드의 종류는 다양합니다.
한우펀드나 물펀드, 심지어는 TV드라마에 투자하는 드라마 펀드도 등장했었습니다.
 

이러한 실물펀드들이 인기를 얻는 이유는 안전성과 수익성을 고루 갖췄기 때문입니다.
증시가 불안한 상황에서도 물가는 계속 상승합니다.
이에 힘입어 안정적인 수익을 낼 수 있는 것이 실물펀드이기 때문에
요즘처럼 증시가 불안정한 상황에서는 틈새 투자 시장으로 적합한 것입니다.
이렇게 물가 상승 방어 효과도 있을 뿐더러
유전펀드나 선박펀드처럼 절세 혜택을 볼 수 있는 상품들까지 등장하면서
실물펀드가 한층 더 인기를 끌고 있는 상황입니다.

 

 

▶ 그런데, 실물펀드에 투자 할 때에도 짚고 넘어가야 할 점이 있습니다.

안정적으로 비교적 높은 수익을 올릴 수 있는 실물펀드도 단점이 있습니다.
 

먼저, 실물펀드도 ´펀드´의 형태이기 때문에 손해의 가능성이 있음을 명심해야 합니다.
원금보장이 되지 않으므로 예상과 다르게 투자한 실물의 가치가 떨어지면
원금 손해를 입을 수도 있습니다.
 

또한, 실물자산은 단기간 급등락이 크기 때문에 단기 투자에는 적합하지 않습니다.
장기 투자로 펀드를 운용해야 하기 때문에 주 종목으로 여유자금을 모두
투자하는 것은 좋지 않습니다. 분산 투자의 일환으로 접근해야 하는 이유가 바로 이것입니다.
특히나 실물펀드는 유동성이 떨어져서 유사시에 현금 환급이 힘들 수 있기 때문에
더더욱 분산투자의 일환으로 운용해야 합니다.
그렇지 않으면 유동성 측면이나 위험관리 측면에서 좋지 못한 투자가 될 수도 있습니다.
 

마지막으로, 실물펀드는 어떤 실물에 투자하느냐에 따라 수익이 달라질 수 있습니다.
경기 상황에나 실물의 가치 변동에 따라서 수익이 달라질 수 있으므로
시장상황을 잘 파악하고 있어야 합니다.
이러한 부분은 일반인이 개인적으로 파악하기 어려운 정보들이 많으므로
전문 재무 설계사와 함께 투자 할만한 실물을 선택하는 것이 좋습니다.
절세혜택 등도 확실하게 활용해서 수익을 올리려면 더더욱 그렇습니다.

 

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