-재무설계 상담 사례, (정재현 팀장)

46세 기혼 여성 고객님. 

자녀(23.여,21남) 자택은 천안이며 ,직업은 아파트 관리소장로 직장생활을 하고 있어요.

대출은 2000만원, 매월 근로소득은 300정도 배우자 소득은 400만원 

근로소득 과거에 저축성보험 30만원(공시이율 3%) 현대해상(실손보험) 진행하고 있었으며, 

저축가능한 금액은 50~80정도 가능한 고객 이였습니다.

목표는 노후자금+아파트구 ,현재 저축을 더하는 것보다는 목적과 목표에 맞는 재무상태가 필요한 상태였고, 

현재하고 있는 공시이율 상품(구조)을 명확히 설명을 드리고, 고객님에게 선택권을 드렸습니다.

고객님이 이상품을 가입한 목적에 대해 솔직히 들을 수 있었는데... 

선배의권유로 상품 에 가입한 것을 알게 되었습니다. 

그래서 손실부분은 수업료를 비교하면서 설명을 드렸고 

투자는 본인한테 100%책임이 있다는 사실을 인지하도록 안내를 해드렸습니다.

그리고, 물가상승률, 화폐가치, 미래가치성, 현재금융시장. 등을 설명을 드렸습니다.

고객님이 진정으로 원하시는 목적을 들을수 있고, 현재 경제시항. 

세법개정안 등을 설명을 드리고, 

미래에 대한 대책방안에 대해 기본적인 예시를 들어가면서 안내를 해드렸습니다.

포토폴리오에는 (단. 중. 장기)에 대한 목적자금을 운영할수 있는 금융전략을 안내해 드리고

,(유동자금+노후자금+아파트구입(자녀명의로)에 대해 설명을드렸습니다. 

유동성자금(CMA). 적립식펀드. etf , els. 등 포토폴리오에 기입을 하고 제안(제안1,제안2)을 제시하였습니다.

계약이후부터, 관리+금융정보 측면에 대해 설명을 드리고, 천안에서 상담을 마무리 했습니다. 

차후상담때 자녀 재무설계에 대해 설명.