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제 목 |
30대 프리랜서 재무설계 사례 |
| 작성자 |
관리자 |
작성일 |
2015-04-28 |
조회수 |
4540 |
1. 상담신청자
프리랜서 나이 30세 김**님
미혼이며 계절에 따라서 소득이 변동이 심함
250~500만원 급여에서 향후 5년 후에 1억 만들기와 결혼과 주택자금에 활용하고 싶어 함
소비는 110만원 내외
2. 재무 설계 상담 내용
과거 주식을 통한 수익 손실 경험이 있음에도 투자성향이 강함.
적금의 필요성을 느끼지는 못하지만 적금의 활용과 목돈 형성시 운용하는 방법에 대해 설명하여 적금가입 유도 함
고정 소득은 250만원을 설정함
저축 가능금액 150만원
CMA 개설 (비상 예비자금 확보)
대출 : 없음
적금 : 주거래은행으로 50만원 가입
주택청약 통장 : 10만원(소득공제)
적립식 펀드 : 20만원(비상자금/종잣돈)
변액보험 펀드 : 50만원 (결혼자금)/여유자금 시 추가납입 활용
목돈 : 현재 없음 발생 시 채권 또는 ETF 투자 유도.
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재무설계의 소개
