종자돈 1억 만들기 노하우 대방출! 회원커뮤니티
회원커뮤니티
질문게시판질문게시판
주부재테크컬럼주부재테크컬럼
재테크관련 자료실재테크관련 자료실
추천블로거의 재테크노하우
아무도 알려주지 않은 금융이야기아무도 알려주지 않은 금융이야기
재무설계사례재무설계사례
재무피플즈재무피플즈
재무설계사례재무설계사례






재무설계의소개
 
제  목 30대 프리랜서 재무설계 사례
작성자 관리자 작성일 2015-04-28 조회수 4540
1. 상담신청자

프리랜서 나이 30세 김**님

미혼이며 계절에 따라서 소득이 변동이 심함

250~500만원 급여에서 향후 5년 후에 1억 만들기와 결혼과 주택자금에 활용하고 싶어 함

소비는 110만원 내외


2. 재무 설계 상담 내용

과거 주식을 통한 수익 손실 경험이 있음에도 투자성향이 강함.

적금의 필요성을 느끼지는 못하지만 적금의 활용과 목돈 형성시 운용하는 방법에 대해 설명하여 적금가입 유도 함

고정 소득은 250만원을 설정함


저축 가능금액 150만원
CMA 개설 (비상 예비자금 확보)

대출 : 없음

적금 : 주거래은행으로 50만원 가입


주택청약 통장 : 10만원(소득공제)

적립식 펀드 : 20만원(비상자금/종잣돈)

변액보험 펀드 : 50만원 (결혼자금)/여유자금 시 추가납입 활용

목돈 : 현재 없음 발생 시 채권 또는 ETF 투자 유도.


목록보기 글쓰기
이전글 20대 직장인 재무설계 사례
다음글 20대 신혼부부 재무설계 사례
 
  • 대한민국 5,000만 부자만들기 캠페인
  • 무료재무설계 신청

무료재무설계 신청

  • ※ 매월

무료상담신청하기