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제 목 |
30대 자영업자 재무설계 사례 |
| 작성자 |
관리자 |
작성일 |
2015-12-01 |
조회수 |
5965 |
재무설계 사례
1. 이**
2. 34세
3. 재무상담 신청 사유
- 자영업으로 일정치 않은 수입에 대한 저축 방법과 목돈에 대한 투자방법 문의
4. 상담 전 저축방법으로는 펀드 두가지를 가입하셨고 2년이상 보유로 10%정도의 수익이 나있었으며
1억을 금리가 적어 은행에 묶어두기 싫다고 하셨음.
미혼으로 결혼자금에 대한 준비는 되어 있는 상황이셨으므로 수익성/유동성/안정성을 고려하여
증권사 원금보장의 상품에 70%를 ELS/DLS를 추천드렸으며 30%는 비과세형태의 투자상품인 보험상품을 추천드렸습니다.
일정치 않은 급여를 고려하여 1년치 평균 급여를 산출하여 저축금액중 80%는 유동성있는 펀드상품으로
20%는 결혼후 비상자금의 명목으로 장기투자상품인 보험사 비과세상품으로 국민연금을 내고 계시지 않으셨으므로
수입의 10%를 연금상품 중 원금보장의 투자형 상품으로 추천드렸습니다.
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재무설계의 소개
