상담내용 : 이**님은 직장 6개월차 사회초년생으로 급여를 받는데로 쓰다보니 효율적인 저축계획과 지출관리가 안되기에 본인한테 맞는 재무를 계획을 세우고 싶어 재무설계를 신청했다.

수 입 : 월급 220만원

지 출 :  -용돈 : 40만

-핸폰외부모님용돈: 40만

-보험 : 12만

-저축여력 : 120만원

이00님 수입과 지출을 분석해보면 현재 적정선에서 지출을 하고 있지만 사회초년생으로서 분산하지않고 한곳에 집중적으로 저축을 하면 돈은 모이는 것 같지만 나이가 들면서 미래가치에 대한 준비가 않되기에 분산투자 하기로 했다.

즉 쓰면서 저축하는 소비성저축과 미래를 위해 투자하는 투자성저축으로 분산하기로 상담진행을 했다.

위험관리차원에서도 보험설계는 갱신형보험을 가입되어 있어서 점검이 필요했다.