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제 목 |
20대 신혼부부 재무설계 사례 |
| 작성자 |
관리자 |
작성일 |
2013-11-11 |
조회수 |
4318 |
1달전 결혼한 신혼부부 재무설계를통해 새로운 방향을 잡다.
경남지역 거주하는 20대후반 한달전 결혼한 신혼부부의 상담사례입니다.
남편은 중소기업 다니는 맞벌이 부부이며 약3년후에 자녀출산계획을 갖고 있고
대출금 없이 전세로 새롭게 시작하는 신혼부부입니다.
보장성 보험은 미혼시 각각 어느 정도 가입되어있고
어떻게 저축을 해야 할지 고민스러워했습니다.
약 7년후 내집마련 과 노후자금을 요청하셨고
소득대비 50%의 저축가능금액으로 포트폴리오 제안했습니다.
비상금은 CMA, 단기자금은 적금, 수익률 위한 적립식펀드,
장기투자상품과 노후자금은 변액연금 등으로 제안하고
필수상품인 주택청약종합통장도 새로 시작하였습니다.
특히나 신혼초기에는 정신도 없고 재무설계에 대한 니즈없이
저축가능시기를 놓치는 우를 범하기 쉬운시기 이지만
명확한 재무목표를 미리부터 세우면 좀 더 많은돈을 효과적으로 모으실 수 있습니다.
많은 분들이 자신의 자산구조와 현금흐름의 적정성을
파악하지 못한 상태에서 무계획적인 저축과 소비를 반복하는 것이 사실이며
금융상품의 정확한 이해 없이 즉흥적으로 금융상품을 가입하는 사례가
빈번하여 자신에 맞는 자산운용을 하지 못하고 있습니다.
재무설계 이러한 문제점을 바로잡고 각자에게 맞는 맞춤형 자산관리를 가능케 합니다.
재무설계를 통해 자신의 현재를 점검하시기 바랍니다.
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재무설계의 소개
