안녕하십니까? 저는 박훈 센터장입니다.

문의 하신 내용에 대한 답변입니다.
우선 선생님의 재무상황을 참고하건대 현재 직업군인 또는 공무원으로 예상이 됩니다.

선생님의 문의 내용에 대한 답변입니다.
 

1. 대출상환/저축 : 5년 대출상환 계획 유지 권유 (사유 : 연 4.05%이상 투자수익 가능)

                 남는 저축여력은 지금부터 자녀결혼자금과 주택마련을 위해 투자 권유

2. 보험리모델링 : 보험증권 분석을 통한 효율적인 리모델링 검토 권유

3. 자녀 대학학자금 : 기가입된 교육보험 5500만원으로 충당 가능

4. 자녀 결혼자금 : 4천만원 소요 예상되며, 월 23만원 저축 필요 (순수익률 7% 가정)

5. 주택마련 : 11년후 4억원을 목표로 퇴직금 7천, 공제회 만기금 1.8억을 활용하면,

 부족자금 1.6억원을 목표로 월 83만원 저축 필요 (순수익률 7% 가정)

6. 노후준비 : 공적연금 월 350만원으로 노후 연금 확보

 

몇가지 기본정보만 가지고 상담내용을 전달하기에는 제한적인 것이 많습니다. 정확한 재무목표
해결을 위해 연락을 주시면 자세한 답변을 드리겠습니다.^^

- 박훈 센터장

H 010-5123-6596

E pakhun@nate.com

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