1.재무설계는 컨설팅이다 관련 컨설팅 자격증이 있는지 확인하기

(현 Financial Planning 자격증:은행FP,증권FP,AFPK,CFP)

대부분은 보험설계사나 은행 판매직원이 재무설계일을 합니다. 

컨설팅 자격증이 없고 판매 자격증만 있습니다.

Financial Planning 자격증이 있는지 확인하세요!



2. 변액보험이나 펀드상품은 재테크 상품(변동성이 많은 상품)입니다.

아시는 지인들이 관련 경험이 풍부하고 전문성도 뛰어나면 괜찮지만

그렇지 않은 경우에는 일반보험 상품만 가입하시는 것이 좋습니다.

특히 변액보험은 펀드관리 보다도 더 많은 경험과 지식이 필요합니다.

관리하기에 따라 수익이 많이 차이가 납니다.(관리자의 성실성과 전문성 필요)

3.고객들은 은행이 가깝고 편리하며 신뢰를 많이 가지는 편입니다.

하지만 은행은 대출 및 금융상품을 판매하는 회사일뿐입니다.

펀드운용은 자산운용사에서 합니다.

4.펀드에 가입하실때 현재 고객의 금융지식 수준과 재무상황과 투자기간,목적,본인의

투자성향에 맞게 가입해야 합니다.

수익률 관리를 고객이 직접 해야 하므로 위사항에 맞게 가입하고 전문가에게 관리를

받는 것이 좋습니다.(추가적인 비용도 없슴)

5.최종적인 금융상품 가입도 중요하지만 재무설계과정이 더 중요합니다.

좋은 과정이 있어야 결과도 좋습니다. 기.승.전.결 없이 바로 결론으로 가면

합리적인 도출이 아니라 그냥 운에 맡기는 것입니다.

6.금융상품에 가입할때 회사별로 특징이 많이 차이가 나므로 몇 개의 회사를 비교하여

  가입하시는 것이 좋습니다.

한회사의 전용상품이 좋을 수도 있지만 대부분은 그렇지 않은 경우가 많습니다.