사례) 20대 재무설계

의뢰) 27세 이제 막 직장생활을 시작한 사회 초년생입니다.

앞으로 다가올 미래를 위해 뭔가 해야할 것 같은 나이인건 맞는데 어디서부터 시작을 해야

할지 모르겠습니다.  선배들은 주식, 펀드, 변액 등등 뭔가를 하는 것 같은데 어디서부터

시작하는게 맞을지 알려주세요.

  
사례자 분석)

월급은 200만원에 저축금액은 65만원이면 저축비율이 30%정도로 낮은 수준이다.

또한 적금으로 모든 저축을 대신함으로 목돈을 모으기 힘든 구조의 투자를 하고 있다.

월급대비 15%인 30만원을 부모님 용돈으로 드리는데 비중이 높은 편임.

또한 보험이 없어 아프면 나중에 목돈이 들어감.



사례자 재무상담 결과)

CMA통장과 적립식 펀드를 가입하여 매월 50만원씩 투자하여 5년간

3500만원을 모으고 매년 나오는 성과금 250만원을 합하면 5년에 4750만원을 모을수 있다.

주택마련자금은 변액유니버셜 20만원으로 준비하고 보험은 최소비용으로 오랫동안

보장받는 것이 중요하므로 정기보험+실비보험으로 10만원 정도의 금액으로 가입을 권함.

20대 직장인이 처음으로 월급을 받을 때부터 확실한 인생의 방향을 설정하고 본인에게 가장

최적화된 재무설계를 바탕으로 착실하게 실천하는 것이 중요합니다.