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제 목 |
결혼자금마련이 목표인 중소기업에 다니는 미혼남성 상담사례 |
| 작성자 |
관리자 |
작성일 |
2014-03-19 |
조회수 |
3883 |
경기도 부천에 거주하는 20대 중반의 미혼남성 직장인 상담사례입니다.
중소기업에 다니며 기술영업에 종사하는 신청자의 재무현황은 연봉 2,500만원이며,
전화로 가입한 저축보험이 5건에 총 보험료 560,000원이며,
보장성 보험료로 270,000원을 납입하고 있는 상태에서
추가 저축가능금액은 채 200,000원이 되지 않았습니다.
본인의 재무목표는 4년 뒤 결혼을 위한 자금을 마련하는 것인데
현재 기 가입한 보험으로 인해 돈을 모을 수 없다는
심각한 고민에 빠진 상태였으므로 1차 전화상담 종료 후 기 가입된
보험상품 분석을 통해 잘못 가입된 보험은 정리하고
중복된 보장보험은 리모델링을 통해 환급받은 해약환금금과
줄어든 보험료로 총 저축가능금액 1,000,000원과 목돈 15,000,000을 확보하여
본인의 재무목표인 결혼자금마련에
대한 저축 및 투자계획을 수립하고 실천할 수 있게 되었습니다.
상담을 통해 고객은 정확한 보험분석으로 불필요한 보험을 리모텔링하고,
이를 통한 여유자금 확보와 효율적인 저축포트폴리오를 마련하게 되었습니다.
금융기관 및 금융종사자들의 일방적인 권유와
금융상품에 대한 부족한 지식으로 인해
손실을 보는 사례가 빈번히 발생하고 있습니다.
재무설계는 이러한 문제들의 발생을 미연에 방지하고
본인의 명확한 재무목표 수립과 실천을 돕는 가장 안전하고 현명한 방법입니다. |
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재무설계의 소개
