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제 목 |
30대 주부 종자돈 마련 재무설계 사례 |
| 작성자 |
관리자 |
작성일 |
2014-07-31 |
조회수 |
4192 |
1. 설계대상
*유00 (38세 여, 주부)
상담내용 : 유00 고객님은 남편과 자녀2명으로 구성되어 있으며 남편은 자영업자임.월 30만원을 가지고
종자돈을 만들기를 원해서 재무상담을 신청하였음
2. 재무진단
유00 고객님은 월 30만원으로 단기에 목돈마련을 원하셨기 때문에 특별한 재무진단은 필요하지 않았음
1주일전에 신한생명에 변액유니버셜에 60만원 계약체결한 상태임
3. 재무설계
계약체결과정
1. 상담 시 고객성향분석
2. 유00고객님은 은행적금보다 수익률이 높은 펀드에 관심이 많음
3. 상담을 진행하다보니 월 30만원이 아닌 100만원까지 저축여력이 있다는점 파악
4. 전반적인 재무설계를 통해 단기,중기,장기로 나누어서 포토폴리오 만듬
5. 고객성향이 투자성향이 있어서 펀드와 변액유니버셜에 대해 집중설명
4 상담결과
1. 신한생명에 변액유니버셜을 60만원계약에 대해서 추가납입에 대해 설명
--) 예) 30만원만 가입하고 30만원은 추가납입으로 유도
나머지 30만원은 자녀를 위해 1명당 15만원씩 가입유도
2. 펀드변경을 통한 관리강화
--) 고객은 추가납입에 대해서도 대만족하였고 펀드변경을 통한 관리에
대해 만족하여 관리를 신청함.
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재무설계의 소개
