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제 목 |
대기업에 근무하는 30대 남성 재무상담 사례 |
| 작성자 |
관리자 |
작성일 |
2014-10-30 |
조회수 |
4698 |
재무상담 사례 (한형원)
대기업에 근무하고 있는 30세 A씨는 결혼1년차로 남편과 같이 재무상담을 받음. 목돈 3000만원을 만들어 예금으로 관리 하고 있었으며, 적금을 매월 150만원씩 하고 있었으며, 소득공제 연금저축으로 110만원씩을 불입하고 있는 상황이었습니다. 수입과 지출내용은 아래와 같았습니다
월수입 600만
고정지출 300만
목돈 3000만(CMA)
적금 150만
소득공제연금/저축보험 125만
실비보험/종신 33만
상담을 통해 재무목표를 확인해본 결과 주택마련을 5년후 계획하고 있으며
적금보다 높은 수익을 추구하며, 3000만원 활용법을 어떻게 해야할지 궁금해 하고 있었습니다.
먼저 지출통제를 왜 해야 하는지와, 보다 합리적인 통제방법(system)을 안내해드려 지출통제에대한 당위성을 공감하였으며 효율을 배가 시켜드려습니다. 그리고 각 금융사들의 (은행, 증권, 보험) 장점과 단점을 비교해가며 고객의 재무목표에 맞는 금융상품을 스스로 선택할 수 있게 조언해 드렸습니다.
그 결과 본인이 생각하는 재무목표를 이룰수 있는 포트폴리오가 구성되었으며,
포트폴리오 실행시 고객에게 돌아올 혜택과 주의사항을 알게 되었습니다.
상담종료후 굉장히 만족스러워하며 직장동료를 소개해주어 그 분도 상담을 진행해 드렸습니다.
[상담후 수입과 지출]
월수입 600만
고정지출 300만
적금 100만
적립식펀드 45만
보장성보험 33만
변액유니버셜 50만
소득공제연금/저축보험 80
ETF 1000만
예금 2000만
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재무설계의 소개
