신청자: 이OO(32세), 배우자: OOO(30세)

9월10일상담신청

9월16일1차상담

9월29일2차상담

10월16일C/L

상담신청부터계약일까지36일소요

내년4월에주택마련예정. 대출8천만원예정.

현재는맞벌이이기는하나

2, 3년뒤자녀계획으로배우자는육아휴직예정상황임.

두분의수입은550만원.

보장성보험30만원.

적금200만원, 장마60만원(올해만기), 연금저축10만원.

재무목표:효율적저축방법을통한종자돈마련.

실행포트폴리오.(총저축액250만원-보수적으로)

단기유동성저축: 190만원+ 60만원(주거래은행)

중기수익성저축: 1천만원(ETF)

장기수익성저축: 40만원(자산배분)

기존연금저축: 10만원.

상담진행은 기본적으로만 진행하였고,

주택마련에 따라 발생되는 대출로 인해 장기 수익성 저축이 좋은건 알겠지만 회피하려 하였음.

3년 늦게 할 경우와 대출 상환계획 계산을 통해 

장기 수익성 저축이 하루라도 빠른것이 좋다는 걸 강조하였고 그것에 동의함으로서 체결된계약.