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제 목 |
남편몰래 종자돈 만들기 상담사례 |
| 작성자 |
관리자 |
작성일 |
2014-05-27 |
조회수 |
4495 |
1. 신청자
유00 (38세 여, 주부)
상담내용 : 남편과 자녀2명으로 구성되어 있으며 남편은 인천에서 자영업자임.
유00 고객님은 연금보험에 70만원이 가입되어 있는 상태이며
월 30만원을 가지고 남편몰래 종자돈을 만들기를 원해서 재무상담을 신청하였음
2. 신청자 재무진단
※재무목표 : 종자돈 마련
유00 고객님은 정상적인 재무상담보다 월 30만원으로
단기에 목돈마련을 원하셨기 때문에특별한 재무진단은 필요하지 않았음
3. 재무설계
1. 상담시 고객성향분석
2. 유00고객님은 은행적금보다 수익률이 높은 펀드에 관심이 많음
3. 상담을 진행하다보니 월 30만원이 아닌 100만원까지 운용을 할수 있었음.
4. 그래서 전반적인 재무설계를 통해 단기,중기,장기로 나누어서 포토폴리오 만듬
5. 고객성향이 투자성향이 있어서 펀드와 변액유니버셜에 대해 집중설명
6. 펀드변경을 통한 관리강화
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재무설계의 소개
